ELITE
Planification fiscale et
successorale
Une opportunité à saisir
Que vous souhaitiez tirer le maximum des opportunités d’aujourd’hui ou vouliez planifier pour l’avenir, un accès à des conseils clairs et fiables en planification fiscale et successorale peut faire toute la différence. Ce site vous offre un vaste éventail de renseignements pertinents destinés à simplifier des concepts complexes et à vous aider à prendre des décisions éclairées. Grâce à ces perspectives, ces outils et ces ressources pratiques appliqués à la planification personnelle, d’entreprise et successorale, vous pourrez agir en toute connaissance de cause et en toute confiance.
Notre expert
Jon Hreljac, CPA, CMA, CFP, TEP
Vice-président, Planification fiscale et successorale
Spécialiste réputé
Notre spécialiste reconnu en fiscalité et en succession cumule 25 années d’expérience.
Connaissances approfondies
Tirez parti de perspectives concrètes sur la planification fiscale des particuliers et des entreprises, les fiducies, la succession, et bien plus.
Contenu opportun
Analyse détaillée des changements politiques et réglementaires, afin de guider le processus de planification.
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Découvrez notre bibliothèque de ressources
Tab 1
Particuliers
Explorez les sujets de planification fiscale pertinents à chaque étape de la vie des investisseurs particuliers, notamment l’emploi, le revenu de placement, la planification de la retraite et les obligations de déclaration fiscale. Grâce aux articles opportuns, aux perspectives professionnelles et aux outils pratiques de cette section, vous pourrez donner du sens aux lois fiscales. Ces ressources ont pour objectif de vous fournir des renseignements clairs, un contexte précis et des conseils qui pourront être appliqués dès aujourd’hui.
Tab 2
Entreprises
Découvrez les aspects fiscaux des entreprises et des investissements dans une structure d’entreprise, ainsi que les thèmes de planification récurrents pour les propriétaires d’entités constituées en société. Ces ressources ont été conçues afin d’aider les investisseurs et les conseillers à évaluer et à déterminer les opportunités, les compromis et les prochaines étapes. Vous y trouverez des perspectives pratiques qui vous permettront de prendre des décisions judicieuses sur le plan fiscal.
Tab 3
Fiducies
Les fiducies jouent un rôle important dans la planification du patrimoine, mais il est difficile d’y voir clair en ce qui concerne leurs incidences fiscales. Cette section contient des ressources qui vous expliqueront la structure et les aspects fiscaux des différents types de fiducie, et offriront un survol de leur application pratique. Le contenu vous aidera à déterminer la situation idéale pour l’établissement d’une fiducie, tout en mettant l’accent sur leur utilisation, l’évolution de la loi et les éléments à considérer dans le monde réel.
Tab 4
Successions
La planification successorale ne se limite pas à la rédaction d’un testament. Il faut connaître le fonctionnement du transfert des actifs, les taxes et impôts à appliquer au décès, en plus d’accomplir les volontés du défunt. Cette section présente des conseils pertinents sur les testaments, les procurations, la désignation des bénéficiaires et le règlement des successions. Son contenu a été préparé afin de vous aider à entretenir des conversations intelligentes concernant la succession et le transfert de patrimoine. Nous mettons l’accent sur la préparation, la clarté de l’information et le contrôle des conséquences inattendues.
Tab 5
Placements fiscalement avantageux
Les rendements des placements ne sont qu’une partie de l’équation. Les rendements après-impôt sont tout aussi importants. Cette section met en relief des approches de planification sophistiquées, telles que les catégories de sociétés, les plans de retraits systématiques et l'utilisation stratégique des comptes enregistrés. Les ressources visent à vous aider à analyser les compromis et à prendre des décisions éclairées. Nous utilisons des scénarios de planification réels pour illustrer la pertinence de la structure fiscale et ses effets sur les résultats.
Tab 6
Mise en garde
Pour une définition des termes techniques, veuillez visiter la page iaclarington.com/fr/glossaire ou communiquer avec votre conseiller en épargne collective.
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