Placement socialement responsable (PSR)

Investir de façon responsable ne doit pas se faire au détriment des rendements financiers

Les Fonds IA Clarington Inhance PSR, dont le sous-conseiller Vancity Investment Management Ltd. (VCIM) est un pionnier du PSR, peuvent vous aider à atteindre vos objectifs d’enrichissement personnel de manière durable pour l’environnement et socialement responsable.

VCIM a recours à une méthode d’approche à trois volets en matière de placement responsable :

Analyse des facteurs d’ordre environnemental, social et de gouvernance (ESG)
Analyse fondamentale financière
Engagement des actionnaires

Analyse ESG

Dans sa recherche de placements, l’équipe VCIM évalue des entreprises selon sept critères ESG du point de vue des quatre principales parties prenantes :

shareholders

Actionnaires

1 Gouvernance d’entreprise

customers

Clients

2 Viabilité des produits

employees

Employés

3 Relations avec les salariés

4 Diversité

share holders

Communauté

5 Relations avec la collectivité

6 Leadership environnemental

7 Pratiques en matière des droits de la personne


Le processus d’analyse ESG s’articule autour des deux dimensions suivantes :

  • Filtrage négatif
  • Filtrage positif

Le filtrage négatif consiste à éliminer toutes les entreprises qui ne parviennent à répondre aux critères ESG stricts de VCIM, notamment celles dont l’activité principale concerne les secteurs suivants :

Combustibles fossiles

Combustibles fossiles

Tabac

Tabac

Énergie nucléaire

Énergie nucléaire

Les Fonds IA Clarington Inhance PSR sont exempts de combustibles fossiles.

Veuillez lire notre brochure et notre étude de cas pour en savoir davantage.


Le filtrage positif consiste à chercher activement des entreprises démontrant leur engagement envers le programme axé sur les valeurs sociales de progrès et environnementales stipulées dans les objectifs de développement durable (« ODD ») des Nations Unies.

En combinant tous ces éléments, le processus d’analyse ESG de VCIM se présente ainsi :


VCIM's ESG screening process

Analyse fondamentale financière

Afin de s’assurer que les fonds offrent aux épargnants un potentiel élevé de création de richesse à long terme, l’équipe VCIM emploie une approche fondamentale ascendante pour évaluer les positions potentielles.

Le processus de filtrage tient compte d’une liste de vérification détaillée de plus de 100 critères. Afin d’être intégrée aux fonds, une société doit présenter un solide avantage concurrentiel et être dirigée par une équipe de direction ayant fait ses preuves. Elle doit aussi être performante par rapport aux nombreux paramètres, tels que :

  • Multiples de valorisation relative (exemple, ratio cours/bénéfice)
  • Ratios de rentabilité (exemple, rendement des capitaux propres, rendement du capital investi)
  • Croissance des bénéfices
  • Flux de trésorerie libre

Seuls les titres qui satisfont aux normes strictes à la fois de l’équipe d’analyse ESG et de l’équipe d’analyse financière peuvent être considérés pour un placement dans les Fonds IA Clarington Inhance PSR. Ce rigoureux processus multi-étapes permet de bâtir un portefeuille offrant une valorisation attrayante, des occasions de placement responsable et un excellent potentiel de rendement excédentaire associé au risque élevé.

Engagement des actionnaires

Tous les titres en portefeuille sont continuellement examinés par VCIM en vue de s’assurer que les sociétés émettrices continuent à respecter les normes ESG. Dans les cas où la société émettrice semble dévier de ces normes, l’équipe VCIM engage activement un dialogue avec la direction de la société concernée, directement ou en collaboration avec d’autres actionnaires et parties prenantes. VCIM entretient également un dialogue dynamique avec les chefs de file de l’industrie en vue de les encourager à relever et accroître leur engagement envers les normes ESG. Le but est de provoquer une réaction en chaîne positive dans toutes les branches de l’industrie.

Des exemples détaillés d’initiatives d’actionnaires entreprises par VCIM peuvent être consultés dans le rapport intitulé Du dialogue à l’action, disponible dans la section Documents d’information à la droite de cette page.

Des options pour tout type d’épargnant

La gamme IA Clarington Inhance PSR se compose de quatre fonds communs de placement autonomes et de cinq portefeuilles tout-en-un.

Veuillez communiquer avec votre conseiller pour en savoir plus sur la façon dont les Fonds IA Clarington Inhance PSR peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers de façon responsable.

Le Portefeuille IA Clarington Inhance PSR équilibré a remporté le trophée FundGrade A+ 2021 dans la catégorie équilibrés canadiens neutres, pour l’année 2021 se terminant le 31 décembre 2021. Rendement des parts pour la série A du Fonds pour la période se terminant le 31 décembre 2021 : 6,1 % (1 an), 11,5 % (3 ans), 7,3 % (5 ans), 6,7 % (10 ans). Le Portefeuille IA Clarington Inhance PSR croissance a remporté le trophée FundGrade A+ 2021 dans les catégories actions canadiennes équilibrées et équilibrés en investissement responsable, pour l’année 2021 se terminant le 31 décembre 2021. Rendement des parts pour la série A du Fonds pour la période se terminant le 31 décembre 2021 : 7,5 % (1 an), 13,6 % (3 ans), 8,8 % (5 ans), 8,0 % (10 ans). Le trophée FundGrade A+® est attribué annuellement aux fonds d’investissement et à leurs gestionnaires qui ont produit un rendement ajusté au risque remarquable et constant tout au long de l’année. Ainsi, le trophée FundGrade A+® fournit aux investisseurs, aux conseillers et aux gestionnaires de fonds une unique cote de rendement fiable et compréhensible basée sur un historique pouvant remonter jusqu’aux 10 dernières années, constate Fundata, société de données financières qui octroie les trophées FundGrade A+.

La note FundGrade A+® est utilisée avec la permission de Fundata Canada Inc., tous droits réservés. Les Trophées annuels FundGrade A+® qui distinguent la
« crème de la crème » des fonds d’investissement canadiens, sont remis par Fundata Canada Inc. Le calcul de la note FundGrade A+® complémentaire de la notation mensuelle FundGrade, est déterminé à la fin de chaque année civile. Le système de notation FundGrade évalue les fonds en fonction de leur rendement ajusté au risque, mesuré par le ratio de Sharpe, le ratio de Sortino et le ratio d’information. Le résultat pour chaque ratio est calculé individuellement, sur des périodes de 2 à 10 ans. Les résultats sont alors équipondérés en calculant une note mensuelle FundGrade. Les notes FundGrade sont réparties en cinq tranches qui vont de « A » (performance supérieure) à « E » (performance inférieure). Ainsi, 10 % des fonds gagnent la note A, 20 % des fonds obtiennent la note B, 40 % des fonds reçoivent la note C, 20 % des fonds recueillent la note D et 10 % des fonds reçoivent la note E. Tous les fonds éligibles doivent avoir reçu une note mensuelle FundGrade au cours de l’année précédente. La note FundGrade A+® utilise un calcul dans le style de « moyenne pondérée cumulative » (MPC). Les notes mensuelles FundGrade de « A » à « E » reçoivent des notations allant respectivement de 4 à 0. Le résultat moyen d'un fonds détermine son MPC. Tout fonds possédant un MPC supérieur ou égal à 3,5 reçoit la note A+. Pour plus de renseignements, veuillez consulter le site Web www.FundGradeAwards.com. Même si Fundata fait de son mieux pour s’assurer de la fiabilité et de la précision des données contenues dans la présente, l’exactitude de ces dernières n’est pas garantie par Fundata.

Nom du FondsCatégorie CIFSCNombre de fonds dans la catégorieDate d’entrée de FundGradeDate de calcul FundGrade
Portefeuille IA Clarington Inhance PSR équilibréÉquilibrés canadiens neutres290 31/1/2012 31/12/2021
Portefeuille IA Clarington Inhance PSR croissanceActions canadiennes équilibrées244 31/1/201231/12/2021
Catégorie équilibrés en investissement responsable
Nom du Fonds		Catégorie CIFSCNombre de fonds dans la catégorieDate d’entrée de FundGradeDate de calcul FundGrade
Portefeuille IA Clarington Inhance PSR croissanceActions canadiennes équilibrées1121/2/2012 31/12/2021