Aucune catégorie d’actif n’obtient des rendements supérieurs tout le temps.
Vous connaissez l’expression : « Il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier ». Cette expression est plus que vraie dans l’univers des placements. Lorsque le marché boursier est à la hausse de manière constante, vous souhaiteriez peut-être que tous vos placements se trouvent dans les actions. Mais la réalité est qu’aucune catégorie d’actif, que ce soit les actions ou les obligations, ne peut pas toujours être en hausse. La bonne nouvelle réside dans le fait que lorsqu’une catégorie d’actif est en défaveur, l’une des autres a tendance à prendre la relève avec un rendement stable et positif, fournissant ainsi un peu plus de souplesse pour le portefeuille en général. C’est l’avantage de la diversification des catégories d’actif.
Non seulement est-il important de diversifier les catégories d’actif, mais aussi de les diversifier au sein des catégories d’actif. Par exemple, un portefeuille bien diversifié comprendra des actions à la fois de grandes et de petites sociétés. Il est également important de diversifier par régions géographiques. Autrement dit, il ne faut pas seulement acheter des actions et des obligations canadiennes mais aussi des actions et des obligations aux États-Unis, en Europe et dans les marchés émergents.
Source : Morningstar Direct. Les rendements sont en devise locale à moins d’avis contraire, au 31 décembre 2024.
Diversification par secteur
Une autre étape importante pour élaborer un portefeuille adéquatement diversifié est de s’assurer d’avoir des répartitions dans une vaste gamme de secteurs et d’industries. Tout comme aucune catégorie d’actif en particulier ne donnera pas toujours de bons résultats, il en sera de même pour le fait de donner des rendements positifs. Le fait de diversifier son exposition à un secteur offre à tout le portefeuille une meilleure occasion de participer plus dans les regains économiques tout en réduisant potentiellement les répercussions négatives des replis économiques.
Le tableau montre le calendrier pour les secteurs dans l’indice S&P 500, représentant la performance des actions dans le plus grand marché du monde.
Source : Bloomberg. Rendements en devise locale ($ US), au 31 décembre 2024.
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