Investir de façon responsable ne doit pas se faire au détriment des rendements financiers

Les Fonds IA Clarington Inhance PSR, dont le sous-conseiller Vancity Investment Management Ltd. (VCIM) est un pionnier du PSR, peuvent contribuer à faire fructifier vos actifs dans le respect de vos valeurs personnelles. VCIM a recours à une méthode d’approche à trois volets en matière de placement responsable :

  • analyse des facteurs d’ordre environnemental, social et de gouvernance (ESG)
  • analyse financière
  • engagement des actionnaires

Analyse ESG

Dans leur recherche de placements pour les Fonds IA Clarington Inhance PSR, les gestionnaires de portefeuille de VCIM évaluent les sociétés en fonction de sept critères ESG principaux :

  1. Gouvernance d’entreprise
  2. Leadership environnemental
  3. Relations avec les employés
  4. Diversité des employés
  5. Relations avec la collectivité
  6. Pratique des droits de la personne
  7. Viabilité des produits

VCIM n’investit pas dans les titres émis par des sociétés ayant des activités dans les secteurs suivants :


Plus important encore, le processus d’évaluation de VCIM ne consiste pas seulement à exclure les sociétés qui ne répondent pas aux critères ESG. Les gestionnaires de portefeuille recherchent activement celles qui démontrent un engagement ferme envers les valeurs sociales de progrès et de responsabilité environnementale.


À compter d’octobre 2019, tous les Fonds IA Clarington Inhance PSR sont sans combustible fossile. Cela veut dire que les Fonds ne font aucun placement dans les domaines suivants :

  • Production de pétrole, de gaz ou de charbon
  • Pipelines
  • Services publics de distribution de gaz naturel
  • Exploitation de gaz naturel liquéfié

Pour en savoir davantage, veuillez lire notre brochure et notre étude de cas au sujet du placement sans combustible fossile.


Analyse financière

Les spécialistes en sélection de titres de VCIM évaluent les placements potentiels des Fonds en fonction d’une grande diversité de paramètres financiers, notamment :

  • Flux de trésorerie disponible
  • Ratio cours-bénéfice
  • Croissance des bénéfices
  • Rendement des capitaux propres

Les gestionnaires de portefeuille évaluent également les modèles d’affaires, les avantages concurrentiels et la qualité de l’équipe de direction des sociétés.

Seuls les titres qui satisfont aux normes strictes à la fois de l’équipe d’analyse ESG et de l’équipe d’analyse financière peuvent être considérés pour un placement dans les Fonds IA Clarington Inhance PSR.


Engagement des actionnaires

VCIM met en œuvre un étroit suivi des normes ESG et une stratégie d’engagement des actionnaires. Tous les titres en portefeuille sont continuellement examinés en vue de s’assurer que les sociétés émettrices continuent à respecter les normes ESG ayant permis initialement leur inclusion dans le fonds. Dans les cas où les sociétés émettrices semblent dévier de ces normes, l’équipe VCIM engage activement un dialogue avec la direction de la société concernée, directement ou en collaboration avec d’autres actionnaires et parties prenantes.

VCIM entretient également un dialogue dynamique avec les chefs de file de l’industrie en vue de les encourager à relever leur engagement envers les normes ESG. Le but est de provoquer une réaction en chaîne positive dans toutes les branches de l’industrie.


Fonds IA Clarington Inhance PSR

Les Fonds IA Clarington Inhance PSR proposent une variété de fonds communs de placement autonomes et de solutions de portefeuille « tout-en-un » :


Veuillez communiquer avec votre conseiller financier pour en savoir plus sur la façon dont les Fonds IA Clarington Inhance PSR peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers de façon responsable.

Le Portefeuille IA Clarington Inhance PSR croissance a remporté le trophée FundGrade A+ 2020 dans les catégories équilibrées canadiens d’actions et équilibrées en investissement responsable, pour l’année 2020 se terminant le 31 décembre 2020. Rendement des parts pour la série A du Fonds pour la période se terminant le 31 décembre 2020 : 1 an 17,9 %; 3 ans 9,3 %; 5 ans 8,1 %; 10 ans 6,3 %. Le trophée FundGrade A+® est attribué annuellement aux fonds d’investissement et à leurs gestionnaires qui ont produit un rendement ajusté au risque remarquable et constant tout au long de l’année. Ainsi, le trophée FundGrade A+® fournit aux investisseurs, aux conseillers et aux gestionnaires de fonds une unique cote de rendement fiable et compréhensible basée sur un historique pouvant remonter jusqu’aux 10 dernières années, constate Fundata, société de données financières qui octroie les trophées FundGrade A+.

La note FundGrade A+ est utilisé avec la permission de Fundata Canada Inc., tous droits réservés. Les Trophées annuels FundGrade A+ qui distinguent la « crème de la crème » des fonds d’investissement canadiens, sont remis par Fundata Canada Inc Le calcul de la note FundGrade A+ complémentaire de la notation mensuelle FundGrade, est déterminé à la fin de chaque année civile. Le système de notation FundGrade évalue les fonds en fonction de leur rendement ajusté au risque, mesuré par le ratio de Sharpe, le ratio de Sortino et le ratio d’information. Le résultat pour chaque ratio est calculé individuellement, sur des périodes de 2 à 10 ans Les résultats sont alors équipondérés en calculant une note mensuelle FundGrade. Quand plus d’une série est admissible au fonds, un ratio moyen est retenu pour chaque période. Ainsi, 10 % des fonds gagnent la note A, 20 % des fonds obtiennent la note B, 40 % des fonds reçoivent la note C, 20 % des fonds recueillent la note D et 10 % des fonds reçoivent la note E. Tous les fonds admissibles doivent avoir reçu une note mensuelle FundGrade au cours de l’année précédente. La note FundGrade A+® utilise un calcul dans le style de « moyenne pondérée cumulative » (MPC). Les notes mensuelles FundGrade de « A » à « E » reçoivent des notations allant respectivement de 4 à 0 Le résultat moyen d'un fonds­ détermine son MPC Tout fonds possédant une MPC supérieure ou égale à 3,5 reçoit la note A+. La note FundGrade A+ IR, qui a été créée pour distinguer les fonds d’investissement responsable (IR) les plus performants, se base non seulement sur les rendements mais aussi sur les mêmes mesures de rendement ajusté au risque si précises que celles employées pour la note FundGrade. Le calcul de la note FundGrade A+ IR est exactement semblable à celui de la note FundGrade, mentionné ci-dessous, laquelle est mesurée par le ratio de Sharpe, le ratio de Sortino et le ratio d’information sur un historique pouvant remonter jusqu’aux 10 dernières années. Les fonds qui présentent les meilleurs rangs dans chacune des catégories (actions, équilibrée, revenu fixe) à la fin de l’année remportent la note FundGrade A+ IR. Pour obtenir davantage d’information, veuillez consulter https://www.fundgradeawards.com/Default-FR.aspx. Même si Fundata fait de son mieux pour s’assurer de la fiabilité et de la précision des données contenues dans la présente, l’exactitude de ces dernières n’est pas garantie par Fundata.

Nom du FondsCatégorie CIFSC Date d’entrée de FundGrade Nombre de fonds dans la catégorie
Portefeuille IA Clarington Inhance PSR croissanceActions canadiennes équilibrées31/1/2011284